소개
본격적인 투자 자동화에 앞서 투자자(즉, 자신)의 스타일을 파악하는 게 선행되어야 한다는 기본적이지만 필수적인 과정을 수행합니다. 혼자 들여다보면 자기 합리화가 끼어들기 마련인데, AI 애널리스트 + 자가검증 3회 루프로 그 편향을 걸러내 보고 싶었습니다. 그래서 스터디 공통 하네스(investment_agent)를 Claude Cowork에 올려 STEP 1(투자 성향 진단)과 STEP 2(재무 진단)를 진행했습니다.
진행 방법
어떤 도구를 사용했고, 어떻게 활용하셨나요?
Claude Cowork(Claude Desktop) + investment_agent GitHub 하네스 + 실시간 웹 검색
하네스를 작업 폴더에 복제 → SYSTEM.md·memory.md·skills/를 로드해 'AI 투자 에이전트' 페르소나를 고정 → STEP별로 진단 진행. 결과는 output/ 폴더에 .md로 쌓이고, 새로 확정된 사실은 memory.md(장기 기억)에 자동 기록됩니다.
① 하네스 설치 프롬프트 — 저장소를 복제하고 페르소나를 로드합니다.
이 저장소를 내 작업 폴더에 복제해줘:
git clone https://github.com/newise413/investment_agent.git
그리고 investment_agent/ 안의
SYSTEM.md, memory.md, skills/ 를 모두 읽고
"하네스 로드 완료" 라고 출력해줘.
② STEP 1 — 9거장 적합도 분석 프롬프트 — 워크숍 진단 결과를 붙여 넣고, 9명 거장과의 적합도를 채점받습니다.
#Role: 너는 글로벌 투자은행의 수석 리서치 애널리스트이자 행동재무학 전문가야.
(레이 달리오·워렌 버핏·해리 마코위츠·존 보글·피터 린치·조지 소로스·하워드 막스·찰리 멍거·캐시 우드 철학에 정통)
#Instruction
1. memory.md 와 user/profile.md 를 읽어 내 정체성·편향·답변 패턴을 파악.
2. 9명의 거장을 내 성향과의 적합도 0~100점으로 채점 (거장|적합도|핵심 매칭 이유|우려점).
3. 상위 3명: 편향(과잉확신)과의 상호작용 + 리스크 점수 정합성 + 한국·미국 ETF 실행안(티커+비중%).
4. 3명 철학을 결합한 통합 포트폴리오 1안을 SWOT 으로 평가.
5. 결과를 output/01-philosophy-fit.md 로 저장하고 tree 로 확인.
#Context — 내 진단 결과 (워크숍 웹앱 자동 생성: 균형 성장형 / 리스크 55 / 편향 과잉확신 / 10문항 답변)
※ user/profile.md 전문 첨부 — 분량상 생략
③ STEP 2 — 재무 진단 프롬프트 — 자산 현황을 입력하고 6개 섹션 진단을 받습니다.
#Role: 너는 CFP 자격 보유 15년 경력 시니어 재무설계사.
⚠️ 한국 가계금융복지조사·국세청·금감원 최신 통계를 웹 검색으로 확인.
#Instruction (6섹션 + 표 + 자가검증 3회 루프)
1) 순자산 진단 2) 자산 배분 진단(현재 vs 권장) 3) 부채 위험도(DTI·DSR + 등급)
4) 비상금 점검 5) 절세 최적화(ISA·IRP·연금저축) 6) 재무 건강 점수(100점)
#Self-Verify: 1회 수치 검증 / 2회 Bear 시나리오 재산정 / 3회 편향 영향 점검
#Output: output/02-finance-diagnosis.md 로 저장
#Context — 내 자산 현황 (총자산 / 부채 / 순자산 )
※ 자산 상세 전문 첨부 — 분량상 생략
Tip: 활용 이미지나 캡처 화면을 꼭 남겨주세요.
Tip: 코드 전문은 코드블록에 감싸서 작성해주세요. ( / 을 눌러 '코드 블록'을 선택)
(내용 입력)
결과와 배운 점
배운 점과 나만의 꿀팁을 알려주세요.
과정 중에 어떤 시행착오를 겪었나요?
첫 진단(8문항)과 워크숍 웹앱 진단(10문항) 결과가 달라 profile.md·memory.md를 다시 정렬해야 했습니다. 또 '기타부채 4억'의 성격(임대보증금인지 대출인지)을 명확히 입력하지 않아 부채 위험도를 시나리오로 나눠 계산해야 했고요 — 입력 데이터는 처음부터 명확하게 주는 게 중요했습니다.
도움이 필요한 부분이 있나요?
앞으로의 계획이 있다면 들려주세요.
STEP 3(경제적 자유 로드맵)와 STEP 4(종목 발굴 + 자가검증)로 이어집니다. 끝까지 완주가 목표예요!
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