## 📌 소개
### 시도하고자 했던 것
우선 그간 바빴기에 몰아보기 하던 중 MT4 까진 됬고, 백테스트 전에 내 투자 성향에 맞는 전략을 세우기로 함
배경:
- 투자 경험 거의 없음 (코딩 경험도 거의 없음)
- 자동매매는 하고 싶은데 어디서부터 시작해야 할지 모르겠음
- 하지만 EA는 비싸고, 내 성향에 맞는지 모르겠음
- 직접 코딩은... MQL4가 뭔지도 모름
목표:
- 나의 투자 성향에 맞는 자동매매 전략 찾기
- 실제로 돌릴 수 있는 EA 코드 얻기
- 최대 손실: 5만원 (100만원의 5%)까지만 감내 가능
기대 효과:
- AI로 투자 성향 진단 + 전략 추천 + 코드 생성까지 한 번에 해결
- 비싼 EA 구매하지 않고 커스텀 전략 구현
- 초보자도 따라할 수 있는 프로세스 확립
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주요 프롬프트
프롬프트 1: 투자 성향 진단 (5단계 질문)
# 역할
당신은 20년 경력의 투자 심리 분석가이자 퀀트 트레이더입니다.
수천 명의 투자자를 상담하며 성향별 최적 전략을 매칭해온 전문가입니다.
# 목표
나의 투자 성향을 정확히 진단하고, 그에 맞는 외환(FX) 자동매매 전략을 추천해주세요.
# 진단 방법
5가지 핵심 질문을 하나씩 던져주세요.
각 질문마다 선택지를 제시하고, 내가 답변하면 다음 질문으로 넘어가주세요.
5개 질문이 모두 끝나면 종합 분석 결과를 알려주세요.
# 질문 영역
1. 손실 감내 능력 (리스크 허용도)
2. 목표 수익률 (수익 기대치)
3. 투자 기간 및 모니터링 빈도
4. 투자 경험 수준
5. 레버리지 사용 의향
# 결과 형식
[투자 성향 분석]
- 유형: (안정형/균형형/공격형)
- 특징: 3줄 요약
- 강점: 2가지
- 주의사항: 2가지
[추천 자동매매 전략]
- 전략명:
- 전략 설명:
- 손절/익절 비율:
- 권장 레버리지:
- 예상 월 수익률:
- 예상 최대 낙폭:
결과:
- ⭐⭐⭐⭐⭐ (만족도 5/5)
- GPT가 5개 질문을 순차적으로 던짐
- 내 답변 기반으로 "안정형 + 목표수익 과대 기대형" 진단
- 맞춤 전략 추천: "초저위험 스윙 기반 미니 그리드 전략"
핵심 진단 결과:
유형: 안정형(보수적) + 목표수익 과대 기대형
→ 리스크는 싫지만 수익은 많이 원하는 "불균형형"
추천 전략:
- 레버리지 3배 이하
- EUR/USD, USD/JPY 메이저 페어만
- 손절 -1.5~3%, 익절 +0.5% 단위
- 예상 월 수익률: 5~12%
- 예상 최대 낙폭: -3~6%
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프롬프트 2: EA 코드 생성
# 역할
당신은 30년 경력의 퀀트 트레이더입니다.
Ray Dalio의 리스크 관리 철학과 Jim Simons의 통계적 접근을 결합한 전문가입니다.
# 맥락
방금 진단한 나의 투자 성향(안정형)에 최적화된 MT4용 EA를 MQL4로 작성해주세요.
초보자도 백테스트하고 실전 적용 가능하도록 명확한 주석과 리스크 관리가 포함되어야 합니다.
# 목표
위에서 추천해준 자동매매 전략을 그대로 구현한 EA 코드를 작성해주세요.
나의 성향에 맞는 손절/익절 비율, 레버리지, 거래 빈도를 정확히 반영해주세요.
# 필수 요구사항
- 추천받은 전략을 100% 반영
- 모든 코드에 한글 주석 상세 작성
- 손절(Stop Loss), 익절(Take Profit) 자동 설정
- 로트 사이즈 0.01로 시작 (사용자 변경 가능)
- 통화쌍: EURUSD 기준 (변경 가능)
- 백테스트 가능하도록 OrderSend() 함수 포함
- 코드 상단에 전략 설명 주석 추가
# 추가 요청
코드 작성 후, 이 EA를 백테스트할 때 권장하는 기간과 예상 결과(수익률, 승률)도 알려주세요.
개선 사항:
- 첫 프롬프트의 진단 결과를 "맥락"에 명시
- 구체적인 요구사항 나열 (한글 주석, 손절/익절, 백테스트)
- 초보자 관점 강조
결과:
- ⭐⭐⭐⭐⭐ (만족도 5/5)
- 570줄 MQL4 코드 생성 (한글 주석 포함)
- 전략 설명 + 백테스트 가이드 포함
- 손절 30pip, 익절 45pip (손익비 1:1.5) 자동 설정
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단계별 진행 과정
Step 1: 투자 성향 5단계 진단
GPT가 5개 질문을 순차적으로 던짐:
1. 손실 감내도: "5% 이하 선택" → 안정형
2. 목표 수익률: "월 20~40% 희망" → 공격적 기대
3. 모니터링: "자주 확인" → 단기 선호
4. 투자 경험: "초보" → 저위험 필수
5. 레버리지: "최소" → 보수적
→ 결과: "안정형이지만 수익 욕구 큰 불균형형"
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Step 2: 맞춤 전략 추천
추천 전략: 초저위험 스윙 기반 미니 그리드
- 레버리지 1.5~3배
- 손절 -1.5~3%
- 익절 +0.5% 단위
- 예상 월 5~12%
- 최대 낙폭 -3~6%
핵심: "고수익보다 생존 중심"
코드 예시 (핵심 부분만):
//+------------------------------------------------------------------+
//| SafeTrendRSI_EURUSD.mq4 |
//| 안정형 투자자용 EURUSD 추세 + RSI 되돌림 전략 EA (H1 권장) |
//+------------------------------------------------------------------+
//---- 사용자 설정
input double InpLots = 0.01; // 기본 로트 (소액)
input double InpStopLossPips = 30; // 손절 30pip
input double InpTakeProfitPips = 45; // 익절 45pip (1:1.5)
input int InpFastMAPeriod = 50; // 단기 EMA
input int InpSlowMAPeriod = 200; // 장기 EMA
input int InpRSIPeriod = 14; // RSI
//---- 전략 로직
void OnTick()
{
// 1) 새로운 봉에서만 진입
if(!IsNewBar()) return;
// 2) 이미 포지션 있으면 대기
if(CountOpenPositions() > 0) return;
// 3) 지표 계산
double fastMA = iMA(...);
double slowMA = iMA(...);
double rsi = iRSI(...);
// 4) 진입 조건
if(fastMA > slowMA && rsi < 30) {
OpenBuy(); // 상승추세 + RSI 과매도 → 매수
}
if(fastMA < slowMA && rsi > 70) {
OpenSell(); // 하락추세 + RSI 과매수 → 매도
}
}
💡 전체 코드: 570줄 (한글 주석 포함)
핵심 기능:
- 추세 방향: 50 EMA vs 200 EMA
- 진입: RSI 되돌림 (30/70)
- 리스크: 손절 30pip, 익절 45pip
- 안전장치: 동시 포지션 1개만
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Step 4: 백테스트 가이드 획득
GPT가 자동으로 제공한 백테스트 설정:
통화쌍: EURUSD
타임프레임: H1
기간: 최근 3~5년
모델링: Every tick (정밀)
스프레드: 1.5~2.0 pip (보수적)
예상 결과:
- 연 수익률: 5~20%
- 승률: 45~55%
- 최대 낙폭: 10~20%
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결과와 배운 점
정성적 성과:
- ✅ 투자 성향 진단 완료 (5분 소요)
- ✅ 맞춤 전략 추천 획득
- ✅ MQL4 EA 코드 생성 (570줄, 한글 주석)
- ✅ 백테스트 가이드 획득
- ⏳ 실제 백테스트 (예정)
- ⏳ 데모 계좌 테스트 (예정)
- ⏳ 실전 적용 (한참 뒤)
현재 상태:
- EA 코드: MT4에 복사 완료
- 컴파일: 아직 안 해봄
- 백테스트: 예정
- 실전: 당분간 안 할 예정
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