사건의 발단
워렌버핏과 식사를 8억원에 낙찰받고, 그의 투자법을 그대로 따라해 20년간 수익률 +989%의 펀드 운용한 사례영상을 보게 됨
재테크를 처음 하는 사람도 워렌버핏(feat. GPT)을 따라하면 진짜 투자를 잘 할 수 있을까요?🤨
프롬프트
워렌버핏처럼 투자를 잘하려면 어떻게 해야해? 투자의 'ㅌ'자도 모르는 초보자에게 설명하듯 말해줘. 그리고 워렌버핏이 말하듯이 알려줘.
지극히 평범한 내용 같습니다.
그러나 확실히 워렌버핏이 알려줄 법한 핵심적인 원칙인데요.
이대로만 투자하면 저희도 워렌버핏처럼 158조 자산가가 될 수 있을까요?🤩
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그럴리가요ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ
혹시 원숭이와 인간의 주식투자 대결을 아시나요?
1등 원숭이 -2.7% ✨
2등 펀드매니저 -13.4%
3등 일반투자자(개미) -18.6%
결과는 원숭이가 압-승 이었습니다.
믿기지 않으시겠지만
내 돈이 들어간 이상 인간은 원래 원숭이보다 투자를 못합니다.
이유가 뭐냐구요?
바로 인간은 심리학적으로 손실을 볼 수 밖에 없도록 이루어져있기 때문이에요!
그렇지만 걱정하지 마세요!
이를 긍정적으로 해석하면, 우리의 경쟁상대도 대부분 비슷하다는 겁니다.
즉, 까치를 탈출하기 위해서는!
우리가 조금만 더 GPTers답게 접근한다면,
그들을 앞지르는 것은 일도 아니라는 소리죠!
아, 투자를 처음 하시는 분들은
왜 심리적으로 투자에 실패할 확률이 높은 건지 잘 모를 수 있을 듯 한데요.
이해가 안된다면 즉시 GPT 투자선생님에게 물어보면 됩니다.
(처음 GPT를 사용하신다면, 원하는 답변을 얻고자 할 때 프롬프트에 이 세가지를 꼭 기억하세요.)
이해하기 쉽게 초등학교 3학년에게 설명하듯이 비유를 들어달라고 하기.
원하는 [예시]를 함께 제시하기
[예시]에서 일정한 패턴에 ** 표시로 강조해주기
프롬프트
인간은 {확증편향, 권위편향, 호감편향, 과잉확신 편향, 손실편향, 처분효과 편향, 통제환상편향}과 같은 심리적인 이유로 절대 네가 말한 투자철학으로 투자를 할 수가 없어. 각각의 심리에 따른 투자실패 결과를 [예시]처럼 설명해줘. 초등학교 3학년에게 설명하듯이 비유를 들어 설명해줘.
[예시]
1. 확증편향 : 확증편향이란 인간은 원래 보고 싶은 것만 보고, 듣고 싶은 것만 듣는 심리성향이에요. 쉽게 예를 들면 졸업선물로 아이패드를 사고 싶으면 아이패드로 게임할 게 뻔하지만, 애써 무시하고 공부할 수 있다는 장점만 보고 사달라고 하는 거랑 같아요. 특히 투자를 할 때는 그 주식에 대해 좋은 정보만 입수하고, 부정적인 정보는 본 척도 안하고 넘기는 것이죠. 결국 그 주식이 떨어져도 좋게만 해석하고 손실을 보게 되는 거에요.
그냥 물어봤을 때는 헛소리나 이상한 비유를 들었는데,
프롬프트를 수정하니 헛소리(할루시네이션)이 훨씬 줄어든 답변이 돌아옵니다. 😃
자, 그렇다면 본격적으로 워렌버핏 GPT로
‘절대 돈을 잃지 않는’ 투자전략 찾기 프로젝트를 시작해 보겠습니다👀
프롬프트
인간은 심리적 편항으로 절대 네가 말한 투자철학대로 투자를 할 수가 없어. 평범한 인간을 위해서 이 심리를 배제하고 안정적으로 손실은 낮게 수익은 길게 지속적으로 가져갈 수 있는 투자방법을 알려줘.
재테크방 커리큘럼 딱 나왔죠?
인간의 심리편향을 배제하기 위한 투자 방법으로 5가지를 추천해주는데요.
저는 여기서 아이디어를 받아 앞으로의 투자전략을 재정립할 수 있었습니다.
인덱스 펀드 = ETF 투자
일관된 투자전략 = 퀀트투자, 자동매매
포트폴리오 = 자산배분, 리밸런싱
장기적 관점 = 중장기 퀀트
투자교육 = GPT로 투자공부, 부자 챌린지 시작
그러나 아쉬운 점이 있다면 구체적이지 않다는 점인데요.
본격적인 컨설팅을 받기 위해 프롬프트를 고도화 해보겠습니다.
(GPT로 투자공부를 처음할 때, 전문적인 답변을 얻고 싶다면 이 다섯가지를 꼭 기억하세요. { } 부분은 본인의 상황에 맞게 변경하시면 됩니다.)
WebPilot 플러그인 설정
{워렌버핏} 나무위키 웹사이트 내용 중 {투자관}을 바탕으로 답할 것
{운용자금이 매우 작은} 나의 상황을 고려할 것
나는 분기별로 자산배분 후 주식 종목을 선정하므로 손실 최소화보다는 {수익률을 높일 것}
워렌버핏의 투자관을 바탕으로, 바텀업이 아닌 {톱다운 방식}으로 {중장기 퀀트 투자전략}을 짠다면?
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https://namu.wiki/w/%EC%9B%8C%EB%A0%8C%20%EB%B2%84%ED%95%8F
너는 워렌버핏의 뇌를 그대로 복제한 나의 투자 컨설턴트야. 네가 워렌버핏이라면 톱다운 방식으로 퀀트투자 종목선정 할 때 어떤 전략을 수립할 거니? 내 상황에 맞게 {국가, 시가총액 10분위, 가치평가 지표, 성장성 지표, 퀄리티 지표, 리밸런싱 기간, 종목 수, 제외할 주식}등을 표로 정리해서 알려줘.
1. 워렌 버핏에 관한 웹페이지 '3. 투자관'의 내용을 고려할 것
2. 투자를 처음 시작하기 때문에 운용자금이 매우 작다는 것을 고려할 것
3. 분기별로 자산배분 후 주식 종목을 선정하므로 수익률을 높일 것
역시 좋은 데이터를 주니 좋은 결과가 나오는데요.
그렇지만 절대절대절대 투자할 때는 누군가의 말을 그대로 믿으면 안됩니다. (권위편향, 호감편향)
이대로 20년간 투자한다면 어떤 결과가 나올지 미리 확인하는 백테스팅을 반드시 거치고 검증해야 합니다.
프로그램이나 서버를 만들면 참 좋지만, 직장인이자 초보자에게는 그럴 시간이 없잖아요?😂
이미 사용자 편의에 맞게 잘 만들어진 사이트를 활용하는 것이 시간절약의 지름길입니다.
저는 백테스팅 초보자라면 퀀터스라는 사이트를 추천해 드립니다.
국가, 시가총액, 가치, 성장성, 퀄리티 지표들을 내가 원하는대로 맞춤형 전략 설정 가능
매일 무료로 100번 백테스트 가능
20년동안의 미국 3700개, 한국 2500개 기업 데이터 보유
위 사이트를 통해 백테스트 하며 어느정도 감을 잡으시구요.
그 후에 수익성은 높이고 손실은 줄이는 등 구체적인 전략이 필요하다고 느껴지신다면,
그 때 자신만의 AWS서버를 구축하거나 자동매매로 넘어가기를 추천드립니다. (바로 유료결제 절대ㄴㄴ)
백테스트 사용방법
우측 상단에 로그인 하러가기 클릭!
카톡 연동이 돼서 회원가입이 쉽기 때문에 빠르게 로그인이 가능합니다.
바로 홈화면에서 팩터 전략을 만들 수 있는데요.
첫번째는 유니버스 설정인데 어떤 국가의, 어떤 기업에 투자할지 선택해야 합니다.
만약 미국 기업을 선택한다면 3700개 기업 중 내가 만든 전략에 해당하는 기업만 필터링해가는 거죠.
저는 GPT가 추천해준대로 국가, 시가총액 분위, 제외할 주식을 골라보겠습니다.
워렌버핏 GPT선생님이 추천한 가치지표, 퀄리티 지표, 성장성지표를 차례대로 선택해줍니다.
마지막으로 리밸런싱 주기와 종목수를 그대로 넣어줍니다.
과연, 워렌버핏 GPT 전략대로 1000만원을 투자해서 20년 동안 묵혀두면 어떻게 될까요?
백테스트 결과는?!!
연복리 수익률이 42.67%, 최종 수익률 174,185%
즉, 원금이 174억 1850만원이 되는 기적을 볼 수 있습니다!!
만약 20년간 S&P500에 투자했다면 6770만원이 되었겠네요.
(약 257배 차이인데, 역시 복리의 마법은 무섭습니다.)
그리고 중요한 것은 MDD(최대낙 폭지수=최고점 대비 최저점까지의 하락 비율)인데요.
연복리 수익률은 4배가 넘지만, MDD는 6%차이인 것이 흥미롭습니다!!
저는 여기서 끝내지 않고 시가총액, 부채비율, 성장성 팩터 추가 등등
뚝딱뚝딱 이것저것 조금 더 시도해보며 백테스트를 해보았습니다.
(참고로 백테스트는 다다익선입니다)
연복리 수익률이 84.68%, 즉 원금이 3조 9332억 8567만원이 되는 말도 안되는 결과가 +_+
마지막으로, 이 데이터가 정말 유효할까?
의문이 드실 분들을 위해 해당 전략 10분위 테스트를 해보겠습니다.
이처럼 1분위에서 10분위로 갈수록 수익률이 떨어지는 구조라면 이 전략이 잘 통하는 전략이라고 볼 수 있습니다.
결론 및 시사점
이 데이터를 보고도 다시 개별주 투자를 할 수 있을까요…?
우리의 피땀 흘려 번 돈을 기업 하나에 몰빵하는 것은 위험하다.
일론머스크가 당장 내일 직원들을 다 해고할지, 이상한 트윗을 올려서 주가가 폭망할지 예상을 할 수 없기 때문이다.
그러나 테슬라처럼 친환경 기업들의 전망이, 지금보다는 주가가 오를 확률이 높다고 예상할 수 있다.
더 크게 나아가서 기업 가치가 저평가 되어 있으면서, 최근 1년간 폭발적으로 성장하고 있으면서, 매년 흑자만 기록하는 기업들이, 지금보다는 주가가 오를 확률이 높다고 예상할 수 있다.
그럼 마지막으로 여기까지 이해한 사람이라면, 이런 개꿀 정보를 알려주는 AI로 효율적으로 재테크하기 스터디를 청강할 확률이 높다.
그럼 20000…
✨Bonus 다음편 예고✨
투자할 때 수익률 높이기보다 중요한 것은 잃지 않는 것이다. GPT의 도움을 받아서 꾸준히 우상향하는 투자 포트폴리오 만들기도 가능할까? 나만의 포트폴리오 만들기 GPTs를 만들면 딱인데?
일단, 포트폴리오에 대하여 현실적인 판단은 가능하다!
→ GPT의 답변이 수익률과 손실에 대한 수치를 판단할 때 자산배분 포트폴리오 공부한 사람이 할 수 있는 답이여서 놀라웠다.
아촤촤!
더 많은 투자일기는 앞으로 블로그에서 차곡차곡 올려나갈 예정입니다😊
링크는 요기 👉🏻 https://blog.naver.com/todaygrowth/223339433908
휴…
그럼 진짜 20000….
#9기재테크
