주제 찾기가 너무 어려워서 현영님 발표 한걸 보고 워렌버핏을 레이 달리오로 변경해서 발표를 해 보려 합니다. 현영님이 멘토이시니 너그러이 봐주실거라 믿어 의심치 않습니다.
먼저 똑같은 내용으로 이름만 변경했습니다. (워렌버핏 → 레이달리오)
프람프트
레이달리오처럼 투자를 잘하려면 어떻게 해야해? 투자의 ㅌ 자도 모르는 초보자에게 설명하듯 말해줘 그리고 레이달리오가 말하듯이 말해줘
현영님의 프롬프트 그대로 넣어 보았습니다. 내용은 같지만, 예시가 다르게 나왔고, 확증편향은 예시에서 줬다고 뺴먹었네요. 그리고, 현영님과 다르게 제목에 영어도 안 넣어주고.. 저 쵸큼 썽났네요..
프롬프트
- 인간은 {확증편향, 권위편향, 호감편향, 과잉확신 편향, 손실편향, 처분효과 편향, 통제환상편향}과 같은 심리적인 이유로 절대 네가 말한 투자철학으로 투자를 할 수가 없어. 각각의 심리에 따른 투자실패 결과를 [예시]처럼 설명해줘. 초등학교 3학년에게 설명하듯이 비유를 들어 설명해줘.
[예시]
1. 확증편향 : 확증편향이란 인간은 원래 보고 싶은 것만 보고, 듣고 싶은 것만 듣는 심리성향이에요. 쉽게 예를 들면 졸업선물로 아이패드를 사고 싶으면 아이패드로 게임할 게 뻔하지만, 애써 무시하고 공부할 수 있다는 장점만 보고 사달라고 하는 거랑 같아요. 특히 투자를 할 때는 그 주식에 대해 좋은 정보만 입수하고, 부정적인 정보는 본 척도 안하고 넘기는 것이죠. 결국 그 주식이 떨어져도 좋게만 해석하고 손실을 보게 되는 거에요.
다음 질문도 현영님과 동일한 프롬프터를 사용하였습니다. 조금 다른 내용도 나왔습니다.
프롬프터:
- 인간은 심리적 편항으로 절대 네가 말한 투자철학대로 투자를 할 수가 없어. 평범한 인간을 위해서 이 심리를 배제하고 안정적으로 손실은 낮게 수익은 길게 지속적으로 가져갈 수 있는 투자방법을 알려줘.
이제 현영님과 다르게
프롬프터
- 위 방법 중 1.2. 의 구체적인 예시를 줘 라고 하였어요
다음 단계로
프롬프터
- 1. 과 2. 의 예시에 적합한 구체적인 etf 상품을 알려줘 10년간 매달 150만원을 적립한다면 복리 수익율 10% 이상이 날 수 있도록 포트폴리오를 작성해줘
1억 8천 투자 해서 최종 약 3 억이 되었네요.
야홋!! – 방카슈랑스는 거의 천만원 적도 붙었던데.. ㅎㅎ
제가 본게 맞는지도 잘 모르겠어요.
다시, 현영님의 프롬프터로 돌아와서 워렌버핏을 레이달리오로 변경하여 작성하였습니다.
https://namu.wiki/w/%EB%A0%88%EC%9D%B4%20%EB%8B%AC%EB%A6%AC%EC%98%A4
- 너는 레이달리오의 뇌를 그대로 복제한 나의 투자 컨설턴트야. 네가 레이달리오이라면 톱다운 방식으로 퀀트투자 종목선정 할 때 어떤 전략을 수립할 거니? 내 상황에 맞게 {국가, 시가총액 10분위, 가치평가 지표, 성장성 지표, 퀄리티 지표, 리밸런싱 기간, 종목 수, 제외할 주식}등을 표로 정리해서 알려줘. 1. 레이달리오에 관한 웹페이지 '3.1. 투자관'의 내용을 고려할 것 2. 투자를 처음 시작하기 때문에 운용자금이 매우 작다는 것을 고려할 것 3. 분기별로 자산배분 후 주식 종목을 선정하므로 수익률을 높일 것
이 결과만 가지고 백테스트를 하기위해 퀀터스로 가보겠습니다.
현영님(ROE, ROA)과는 달리 “ROE(자기자본이익률), 부채비율” - 높은 ROE와 낮은 부채비율을 가진 기업을 선호합니다. 이는 기업의 효율적인 자본 운용 및 재무 안정성을 나타냅니다. – 이렇게 표에 나와서 ROE 만 체크 하였습니다.
현영님과는 달리
성장성 지표에서는 eps 성장률과 매출 성장률이 나왔는데요.
같은 이름이 없고 뭔지 잘 몰라서
순이익 성장률과 매출액 성장률(YoY) -*QoQ 와 뭐가 다른지 몰겠군요.
여기부터는 동일하게 하였습니다.
다만 종목만 15~20 이라서 종목수는 15로 하였습니다.
다행 스럽게 결과 나왔네요
수익률이 얼마 안되네요. 약 10만 9천 % 이네요. 1,000 * 1,000 = 1,000,000 달러 인가요?
저는 셈도 잘 안되네요. ㅎ 부끄럼은 나의 몫.
GPT webpilot 플러그인 설치해서 다시 물어 보았습니다.
퀀터스로 가서
시가총액 1 - 10분위를
가치 평가 치표 - P/E < 시장 평균, P/B < 1, P/S < 시장 평균
성장성 지표 - 매출 성장률 > 5%, 이익 성장률 > 5%
퀄리티 지표 - ROE > 15%, ROA > 5%
를 넣고 백 테스트를 했습니다.
맞는 지 몰겠네요. 우선 끝내 놓고, gpt 에게 용어는 물어 보도록 할게요.
결과는..
이렇게 나왔브니다. 약 백만 % 수익률이 났네요.
$1,000 × 1,000,000 % = $ 10,000,000 한화 130억 으로 변했습니다.
이제 은퇴 하겠습니다.
분석은 파트너, 서포터 님들이 해 주시기를 요!!