이제서야 부자아빠 가난한아빠를 절반 읽은 재테크 애송이입니다.
재테크라면 그저 돈 덜 쓰고 집사고 대출금 열심히 갚는 게 재테크인줄 알았는데요,
을매나 무지했던지.
9기에 재테크방을 만나서 천만다행입니다.
주현영 슨생님께서 올리신 GPT가 짜준 투자전략으로 39,332,856% 수익률? 믿을 수가 없네요.. 글에
큰 (긍정적)쇼크를 받았는데요,
막상 제가 그걸 따라하고 실제 포트폴리오를 짜고 그대로 돌린다고 생각했을 때,
구체적으로 무엇을 해야하는지 잘 모르겠더라고요.
그래서 애송이답게 베이비 스텝을 밟아보기로 합니다.
가장 먼저 포트폴리오란 무엇인가!!! (정말 쌩초보 맞음^.^)
사실 포트폴리오를 운영해 본 적이 없어서, 주식이 올랐을 때 300만원을 팔아 다른 곳에 더 투자해
비율을 맞춘다는 것 자체가 매우 신선하게 다가왔습니다ㅋㅋㅋㅋ그래서 처음에 이해를 못했나봐요.
이렇게 리밸런싱이란 무엇인지 이해를 했고요.
이해 하고 나니까 갑툭 1000만원을 굴리다가 또 1000만원을 투자할 경우엔 어떻게 운영하는게 좋은지
궁금해져서 물어봤습니다. 행복회로 가동~*
결국 투자금에 대한 비율은 최대한 유지하지만, 시장 상황과 성향에 맞게 조정해라,
라는 틀에 박힌 답변을 주는군요ㅋㅋ
결국 ‘니가 잘 알아서 해야 한다!’라는 것 같아 뼈맞았고요.
백테스트에 대해서도 물어봤는데요,
유용하지만 한계가 있는 전략이라며 다른 위험 관리 기법도 잘 챙기라는 따뜻한 GPT..
위험 관리 기법에 대해 물어봤더니 잘 알려주네요.
ㅇ ㅏ 그래서 리밸런싱을 하는거군아.. 자산 배분은 무조건 해야되는구나,
이제야 명확히 깨우칩니다ㅋㅋㅋ
어느정도 이해가 되었으니 백테스트라는걸 태어나 처음 해봅니다.
버핏 오빠에게 빙의되신 주현영 슨생님을 따라서요.
슨생님 글에 체크한 항목 고대로 체크했고요,
다른 점은 종목 수가 많은게 싫어서 8개로 해봤습니다.
그랬더니 어느정도 유사하게 나왔습니다.
벤치마크 수익률(CAGR)보다 4배 이상 높고, 낙폭(MDD)은 거의 차이가 없네요.
사실 결과를 봐도 뭐가 뭔지 잘 몰라서 다른 백테스트 관련 블로그 몇개를 참고해서 봤더니,
몇 가지가 눈에 들어오더라고요.
연도별 벤치마크와의 수익률 비교 부분을 보면,
20년간 벤치마크 대비 수익률이 5년 정도 부진했었고요
갑자기 저 연도에 S&P 500에 무슨일이 생겼나 궁금해져서 살짝 변두리로 샜습니닷..
재테크 애송이는 GPT 없으면 어떻게 살지 정말.. 그동안 어떻게 살았는지 모르겠어요.
이런 스토리도 참 흥미진진합니다. S&P 500에 대해 잘 알아야 재테크도 잘할테니까요!
다시 돌아와서, 연도별 수익을 아래와 같이 월별로 쪼개서 볼 수도 있는데요,
가장 큰 손실이 났던 해가 금융위기 시기였네요ㅋㅋㅋ 그리고 그 다음이 2018년 12월 이 또한 금융위기..
소오오름. 역시 스토리가 있어야 재미있습니다ㅋㅋㅋㅋ
하지만 장기적으로 봤을 땐 복리 매직으로 수익률이 어마어마하니, 여기서 교훈 하나 얻고 가네요.
지나가는 위기들에 흔들리지 말자!!! 버핏 오빠의 장기적인 관점을 가져라!!
이 백테스트 페이지를 인쇄>PDF로 저장해서 GPT에 올린 다음,
그리고 현영님의 재테크 방에 주신 가이드 대로 한번 질문을 해봤습니다.
주슨생님 프롬프트:
투자 컨설턴트로서, 이 백테스팅 결과 분석해줘.
내 전략은 미국 상장기업 중 시가총액과 PER를 기반으로 상위 5개 기업에 분기별로 리밸런싱한 전략이야. 그리고 비교대상인 벤치마크 전략은 S&P500이야.
1. 초보자 입장에서 쉽게 해설할 것
2. 각 지표의 뜻과 수치의 의미를 말할것.
3. 포트폴리오 개선방향을 제시 할 것.
그랬더니 중요한 몇 가지를 친절히 설명해 주고, 포트폴리오 개선 방향을 줬습니다.
방향 정도는 참고하겠지 만 저같은 애송이에겐 크게 도움 안되는 모호한 가이드네요.
추가적으로 주슨생님이 옵션으로 남겨주셨던 프롬프트도 줍줍해서 물어봅니다.
수익률을 높일 팩터를 추천해주는데, 현재 나는 어디에 투자하고 있는거지? (상상투자..) 싶어서
포트폴리오를 추출해 보기로 합니다.
Quantus 사이트는 애송이도 쉽게 사용할만하게 구성되어있네요.
추출해봤더니 엑셀로 종목들과 비중을 줬습니다.
GPT가 말했던 팩터 중 건강관리가 가장 많은데, 기술 업종은 아예 없네요.
기술을 섞으면 좋겠지만, 섞으면 MDD가 커지지 않을까 싶은 생각이 드네요.
고새 살짝 진화한 애송이~*
포트폴리오 엑셀파일을 GPT한테 주면서, 수익률을 높이고 최대낙폭을 낮추기 위해
어떤 종목을 바꾸는게 좋을지 가이드 달라고 해봤습니다.
여윽시 발을 빼는 듯한 가이드. 큰그림 가이드ㅋㅋㅋ
데이터를 더 내놓으라는데 애송이는 데이터를 더 주기 어렵네요.
대신 포트폴리오에 있는 회사들이 어떤 회사들인지도 궁금해서 물어봤어요.
유틸리티 업종이라던 VIA Renewables란 회사도 결국 지속 가능한 에너지 솔루션을 보유한 회사였네요?
그냥 종목만 봐선 모르던 정보도 GPT가 쉽게 줍니다.
이 회사들 관련 최근 투자자 관점에서 흥미로운 이슈가 있는지 알려달라고 해봤습니다.
MEI Pharma가 merge 이슈도 있고, 일본 외 국가에서 개발하려던 약 개발을 중단한다는 이슈도 있네요.
흥미진진. 투자 하지도 않았는데 이미 투자자에 몰입..*
하지만 투자하기 전에 주슨생님께서는 꼭 10분위 테스트를 해보라고 하셨습니다.
그거슨 무엇인가!
고딩은 아니지만 고딩이 알수있게 알려다오.
대애충 알겠는데 그럼 10분위로 나눠진 데이터는 어떻게 구하는거지..?
의문은 있으나 우선 주슨생님께서 말씀하신 바가 무슨 의미인지 물어봅니다.
오 이건 정확히 이해했습니다. 리즈너블.
그럼 10분위 테스트 고우.
하지만…
원래 Quantus 사이트에서 10분위 테스트 메뉴가 있었는데요,
고새 유료로 변해버렸지 뭡니까.
그래서 그냥 아까 GPT에게 줬던 PDF 내용을 주고 10분위 테스트를 할 수 있는지 물어봤는데
역시나 못하죠.
대신 중요한 개념에 대해 한번 더 집어줘서 공부는 되었습니다.
CAGR가 연평균 복리 성장률이군요 ㅋㅋㅋ 지식 줍줍.
10분위 테스트를 해볼 수 있어야 백테스트 내용을 기반으로 포트폴리오를 짤텐데..
그냥 시원하게 유료를 긁는 것 밖엔 답이 없겠죠?
YES / NO 아시는 분 알려주세요 ㅋㅋㅋ YES같지만..
우선 여기까지 해보고 느낀점..회고..:
주슨생님의 행동은 따라할 수 있지만, 따라한 결과물을 이해하기 위해서는 사이드 공부가 필수다.
공부 역시 GPT로 할 수 있지만, 유투브도 같이 보니까 훨씬 잘 이해가 된다.
GPT는 절대로 무엇을 결정해 주지 않는다. 데이터를 기반으로 가이드를 줄 뿐.. 데이터가 없다면 모호한 가이드를 주고 그거슨 내잘못 ㅠ
사실 요즘 부동산 고민이 있어서 정말 상세하게
자산/부채/월지출, 소득 및 기타 상황을 거의 A4 1장 분량만큼 적고, 3가지 옵션 중
너같이 뛰어난 금융 컨설턴트라면 어떻게 할 것인지 물어봤거든요.
하면서도 답을 주지 않을것임을 알았지만ㅋㅋㅋㅋ궁금해서 해봤습니다.
요런 고민 자체도 재테크 스터디 하면서 좀 더 확장된 고민이라,
잘 모르지만 잘 시작했다 느낍니다.
모두 부자 되세요~~
*저같은 초보자 분들은 자꾸자꾸 나오는 ROE, PER, PBR 와 같은 용어들은
요 영상을 보시면 이해가 빠릅니다.
[주식] 드디어 배운 '재무제표' 읽는법(홍진경,슈카) [공부왕찐천재]
슈카라는 유명하신 분도 이번에 처음 알았어요ㅋㅋㅋ
#9기재테크